Os hacks e exploits criptográficos custam às pessoas bilhões de dólares a cada ano. Veja como ter certeza de que você não está entre eles.
Se houver dinheiro disponível, os vigaristas tentarão tirá-lo de você. A criptografia não é exceção. Na verdade, a criptografia é um alvo principal para golpistas que aproveitam a tecnologia nascente e a falta de familiaridade do público em geral com as ferramentas de blockchain para se posicionar como especialistas ou líderes no espaço e ganhar confiança.
Embora em 2022 a criptografia tenha sofrido uma queda dramática, os golpes de criptografia estavam aumentando. De acordo com dados do “Relatório de segurança Web3” de 2022 da CertiK, o ano passado “foi o pior ano registrado em termos de perda de valor dos protocolos Web3. As perdas com criptomoedas devido a hacks, exploits e golpes em 2022 atingiram o recorde histórico de US$ 3,7 bilhões – um aumento de 189% em relação ao recorde anterior de US$ 1,3 bilhão em 2021.”
Neste artigo, reunimos os golpes mais comuns para explicar o que são e como identificá-los para que você possa proteger seu patrimônio.
Golpes de Bitcoin
Os golpes de bitcoin são quase tão antigos quanto o bitcoin , a primeira criptomoeda e aquela com o maior valor de mercado. De todas as criptomoedas, é a que tem mais reconhecimento de nome e a adoção mais ampla – até mesmo empresas financeiras tradicionais como a Fidelity têm bitcoin como parte de suas ofertas ! Por causa disso, o bitcoin parece “seguro” para muitos novos investidores e geralmente é o ponto de entrada para a criptografia.
Um dos golpes mais comuns para atingir seu bitcoin é um golpe de phishing. O hacker muitas vezes se faz passar por um serviço, empresa ou indivíduo aparentemente legítimo em um e-mail ou mensagem de texto e tenta induzir as vítimas a revelar suas chaves privadas ou a enviar seus bitcoins para a carteira do vigarista.
Evite ser enganado verificando o endereço de e-mail de qualquer remetente e certificando-se de que os sites aos quais eles estão vinculados são legítimos. Frequentemente, os endereços de e-mail de phishing apresentam erros ortográficos de um site real – ou seja, Gogle.com em vez de Google.com – ou o direcionam para um site que contém erros semelhantes, como coinbase.co em vez de coinbase.com. Um bom hábito para evitar acessar sites maliciosos é marcar todos os sites legítimos que você usa para cripto e usar apenas esses favoritos para visitar esses sites.
Golpes NFT
Muitas pessoas novas na cripto estão encontrando seu caminho para o espaço por meio de tokens não fungíveis ( NFT ), seja por meio de sites colecionáveis como o NBA Top Shot , comprando um avatar colorido para a mídia social ou por meio de um NFT que também serve como um ingresso para um evento. Às vezes chamados de “colecionáveis digitais” por grandes marcas, incluindo Starbucks e Instagram, há muitos golpistas que visam novatos e profissionais antigos no espaço.
Um golpe exclusivo do espaço NFT envolve falsificações e falsificações. Quando um projeto NFT, por exemplo, o Bored Ape Yacht Club, começa a aumentar de valor, os golpistas visam as pessoas que procuram “macear” criando coleções imitadoras, às vezes roubando a arte original e clonando projetos inteiros para imitar o real e valioso. Embora ocasionalmente um NFT de projeto de primeira linha seja listado ( geralmente por engano ) por um preço de barganha, se você vir um NFT de um projeto à venda a preços muito abaixo do mercado (que você pode verificar facilmente em um site como NFTpricefloor.com ) , é provável que seja falso.
O mercado NFT OpenSea verifica se uma obra de arte ou coleção é genuína com uma marca de seleção azul na página de listagem. Você também pode verificar a propriedade e as vendas anteriores de um NFT. Essa é a beleza do blockchain – se um NFT parece ter surgido do nada muito tempo depois da cunhagem original, isso é altamente suspeito porque todas as transações anteriores são registradas. Em caso de dúvida, você pode procurar a conta do Twitter do artista original e enviar uma mensagem para ele para perguntar se é legítimo.
Golpes de mídia social
Muitos golpes de criptografia se originam nas mídias sociais, especialmente no Twitter e no Instagram. De acordo com um relatório de junho de 2022 da Comissão Federal de Comércio dos EUA , “quase metade das pessoas que relataram perder cripto para um golpe desde 2021 disseram que começou com um anúncio, postagem ou mensagem em uma plataforma de mídia social”.
De golpes de doação a contas fraudulentas “verificadas” ou com cheque azul, a mídia social está repleta de fraudes. Desde a aquisição do Twitter por Elon Musk, você não pode mais simplesmente olhar para um cheque azul após um nome e ter certeza de que é uma conta verificada, porque qualquer assinante do Twitter Blue pode pagar por essa marca por apenas $ 8. Antes de confiar em qualquer conselho ou ideia do que parece ser uma conta verificada, observe as outras postagens, há quanto tempo eles estão ativos e quantos seguidores eles têm. É improvável que uma conta nova em folha com poucos seguidores que pareçam ser apenas projetos de criptografia de xelim seja confiável.
Um golpe exclusivo da mídia social vem do YouTube, onde as pessoas criam transmissões ao vivo falsas para enganar os espectadores de suas criptomoedas. O golpista cria uma transmissão ao vivo no YouTube com aparência legítima, geralmente usando conteúdo roubado para aumentar sua autoridade e publica links para brindes ou outro conteúdo aparentemente tentador. Esses links podem ser tentativas maliciosas de phishing ou simplesmente direcionar você para enviar sua criptomoeda para o “especialista” investir. Verifique o histórico do canal, incluindo quando começou e os outros vídeos que ele postou, para evitar ser enganado. Novo canal sem vídeos? Ficar longe.
Esquemas Ponzi
Muitos críticos chamam a própria criptografia de “ esquema Ponzi ”. Por exemplo, o CEO do JPMorgan Chase, Jamie Dimon, chamou os tokens criptográficos de ” esquemas Ponzi descentralizados ” em 2022. A definição de um verdadeiro esquema Ponzi, no entanto, é uma fraude financeira que promete retornos extraordinários e não o faz realmente investindo o dinheiro. recebe, mas distribuindo pagamentos aos primeiros investidores com fundos de investidores mais recentes.
A criptografia é um grande alvo para esquemas Ponzi, que geralmente dependem do “especialista” ter conhecimento superior de uma tecnologia nova e complexa. Os especialistas prometem fazer o trabalho duro com seu dinheiro e remover a dor de cabeça de você ter que aprender como algo como finanças descentralizadas ( DeFi ) funciona. Um dos maiores sinais de alerta de um esquema Ponzi são os retornos “garantidos” de porcentagens de dois dígitos, uma promessa que nenhum investimento legítimo pode cumprir. Todos os investimentos carregam um elemento de risco e a criptografia é mais volátil do que os instrumentos financeiros tradicionais. Se alguém está prometendo grandes retornos garantidos, a única coisa que você pode garantir é que é uma farsa.
Tapetes puxados
Rug pulls são um tipo de golpe de saída ao qual DeFi e NFTs são particularmente suscetíveis. Combine o fato de que o DeFi remove os intermediários envolvidos em transações financeiras com a relativa facilidade de criar um novo token e você criou um ambiente propício para os golpistas explorarem. Os fraudadores podem facilmente criar um token de criptografia e listá-lo em uma troca descentralizada ( DEX ) sem passar por qualquer tipo de auditoria de código ou outro tipo de verificação de antecedentes. De janeiro a dezembro de 2022, mais de 117.000 tokens fraudulentos foram criados, roubando bilhões de dólares de investidores desavisados.
Moedas recém-listadas geralmente sobem de preço, e investidores ansiosos podem usar filtros como “adicionados recentemente” ou “principais ganhadores” para filtrar moedas novas e quentes sem fazer pesquisa sobre os projetos. Uma vez que os fundadores do projeto criptográfico fraudulento sintam que o preço atingiu o pico, eles fugirão com o dinheiro dos investidores, deixando os detentores com uma moeda sem valor.
No espaço NFT, os golpistas criarão coleções inteiras que copiam ou eliminam uma coleção conhecida para atrair compradores suscetíveis. O Mutant Ape Planet, uma peça falsa da coleção NFT legítima do Mutant Ape Yacht Club, defraudou os compradores em quase US $ 3 milhões , prometendo-lhes recompensas, acesso e outras vantagens antes de fugir com todo o seu dinheiro.
A melhor maneira de evitar isso é fazer sua pesquisa. Siga as etapas para avaliar minuciosamente qualquer nova criptomoeda ou projeto NFT, especialmente lendo o white paper e procurando quem são os fundadores. Sem papel branco ou registro anterior? Enorme sinal de alerta.
Golpes de romance Scams
Um golpe que não começou com criptografia, mas apareceu à medida que o espaço cresceu, é um longo golpe conhecido como golpe de romance , que arrecadou $ 185 milhões das vítimas , a FTC disse em junho de 2022. O vigarista configura perfis falsos em sites de namoro e/ou sites de mídia social para atrair alvos. Eles podem “acidentalmente” enviar DM para você no WhatsApp ou em outras plataformas de mensagens e, em seguida, iniciar uma conversa. Uma vez que a marca conhece a vítima, o fraudador muda a conversa para bitcoin ou outras criptomoedas e convence a pessoa a investir um pouco de dinheiro no token.
Freqüentemente, o sofisticado golpista criará sites falsos – mas de aparência convincente – como parte de um esquema de abate de porcos , engordando o “porco” com pequenos depósitos e fingindo que a vítima está obtendo grandes retornos até que a pessoa se convença e faça um grande depósito . Nesse ponto, o golpista corta os laços e foge com o dinheiro depois de semanas ou até meses enganando o alvo.
Você deve suspeitar de qualquer pedido de alguém que você não conheceu na vida real, mas um grande e comum sinal de alerta de que seu namorado cibernético não está nisso por amor é que eles se recusam a se encontrar cara a cara ou via Zoom ou outro aplicativo de videoconferência.
